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发布时间:2018-03-22

《孟子·离娄章句下》有曰:“君子之泽,五世而斩。”仰以察古,俯以观今。如何破除“富不过三代”的魔咒?如何实现家族(企业)的财富保护与管理?如何保障家族永续与传承......在戏曲《桃花扇》中有这样一句话:“眼看他起朱楼,眼看他宴宾客,眼看他楼塌了......”很形象的描述了在财富轮转的“千年梦局”里,有诸多人会因局势或纷争变富、变穷。

随着中国改革开放30多年经济的高速发展,中国的家族财富也快速积累。事实上,家族财富管理,基于家族基业永续的立场,其服务范围已经涵盖了其所衍生的家庭生活、人际关系各个方面,堪称“家族的真正管家”。

  智森家族财富管理办公室认为,家族企业是推动社会发展的源泉。18新利全新app安卓版_新利18aPP_新利18体育手机客户端应该以家族治理、家族企业治理、家族(企业)传承规划、家族信托为基石;从法律筹划、税务规划、财富管理的三个层面;实现家族成员、家族、家族企业的保护、管理与传承及润泽久远。智森一直致力于企业管理咨询服务,为一些高净值人士或企业提供家族财富管理、咨询服务。

  什么是家族财富管理真正意义上的家族财富管理已不再仅仅是财富的传承,家族财富保值增值、财富代际转移、隔代转移、投资理财、公益捐赠、税务规划等,才是其核心。

  家族财富管理机制的出现最早可以追溯到罗马时代。家族管理员,中世纪管家,19世纪中叶美国石油大亨洛克菲勒(John D.Rockefeller)设立了实际上最早的真正意义的专门管理自己家族财富的家族办公室,随后家族财富管理扩散到欧洲、日本、香港等世界各地。

  在中国,具有现代意识和管理范式的家族财富管理可以追溯到洋务运动时期。当时,被后世誉为中国实业之父的盛宣怀及其家族,就已经通过愚斋义庄进行家族财富管理和财富传承。民国时期,有面粉大王棉纱大王之称的荣氏家族,他们在商场上纵横驰骋,独领风骚。在当代,李嘉诚家族以及王健林家族、马云家族等,更是备受关注与推崇。

家族财富的真正秘密在于永久性,至少在变动的生活中尽可能保持永久性。经过发展,真正意义上的家族财富管理已不再仅仅是财富的传承,可以理解为高净值资产家族全方位的个性化家庭事务管理、资产管理和财富传承服务:一是家族各方面的资本长期发展符合预期,二是家族积累的财富能够顺利实现跨代传承和保值增值。

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  民营企业或家族企业已占据中国国民经济1/3以上的份额,从二代身份证的推出,到储蓄、证券等实名制,新婚姻法、物权法、不动产登记等一系列政策法规的出台,都直接影响到高净值人士对财富管理和传承的安排。也就是说在未来中国有一半以上的民营企业要完成交班换代。如果找不到合格的接班人或合适的传承方式,95%以上的中国民营企业家将难以摆脱富不过三代的宿命与魔咒

  家族财富的管理与传承,成为这些新兴财富家族的迫切需求不同的传承模式需要不同的治理模式,对专业财富管理的需求程度也不尽相同:如果是子承父业这种传承模式,那么企业就实现了家族内传承,企业的治理模式停留在原地;第二种是家族继承股权,但子女只作为负责任的股东和企业盈利的受益人,企业在创办人退休后交给职业经理人管理;第三种是家族透过股票上市或股权转让逐渐把股权稀释,变成小股东交出所有权,但家族成员仍然参与企业的经营管理;第四种是家族放弃企业的经营权和所有权,彻底退出,以家族财富为主体向下传承。

不可否认的是,在中国经济飞速发展、财富生态系统日益复杂的今天,要想确保家族基业长青和财富的永续传承,上述四种传承方式,无论选择哪一种,财富家族都需要专业高效的团队来整合家族事务,提供全球化资产配置、家族接班人培养、投资管理、财产信托、慈善管理等服务降低风险,实现效益最大化。

  作为金融产业链最顶端的家族办公室,智森家族办公室为中国财富家族和超高净值人群提供投资风险评估、资产配置、家族接班人培养、海外并购扩张等专业家族财富管理服务。

  智森家族办公室充分考虑到中国投资者的深度需求,将全球资源与本土资源相结合。满足超高净值家族刚性需求的同时,让其第一时间对全球动荡的市场有客观清醒的认识,保证合理的收益空间,协助家族实现资产的全球配置和家族财富的安全传承。

  在这样的现实环境下,许多国内从事家族财富管理的机构和企业,还没有真正想好该怎样开展工作。他们中,没有真正将资产管理中的投资风险分散;甚至一些家族财富管理的业务只停留在委托理财阶段。

  事实上,家族财富管理,基于家族基业永续的立场,其服务范围已经涵盖了其所衍生的家庭生活、人际关系各个方面,堪称家族的真正管家

  智森家族办公室认为,家族办公室必须高效利用资源、及时有效地分享信息和经验,按照家族意志和利益格局高度个性化地设计投资产品组合,以确保资产风险最低、收益最大

  智森家族财富管理办公室正起源于企业管理咨询,对家族财富管理已是驾轻就熟,并充分考虑到高端客户资源的特殊需求,其组建家族财富管理办公室。我们拥有一支具备欧美财富管理、私人银行和家族办公室长期管理经验的国际化团队,能够为家族企业做大做强及转型提供全球化思维、全球化融资和全球化并购服务,具备卓越的管控能力。

  同时,智森家族财富管理办公室结合自身本土优势、高端客户资源以及金融机构渠道,形成了全球资源与中国本土资源相结合的核心优势,通过系统化投资管理和风控管理,帮助家族客户构建多元化的资产组合配置。

秉持诚、敬、企业精神的智森家族办公室,不断从中国传统文化中汲取精华,基于家族家风、家族荣耀与精神的教育传承,积极探索一条适合中式家族的本土特色服务方案。从金融资本的保值增值,到家族资本的悉心守护,从人力资本的传承规划,到社会资本的构建维系,家族办公室正以其独特的作用帮助家族更好地完成财富管理目标。

 

 

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